Мошенники изучают кредитные истории

Мошенники изучают кредитные истории

Половина всех установленных банками случаев мошенничества связана с оформлением займов на граждан, которые об этом даже не подозревают. Обычно для осуществления своих планов преступники используют паспорта, которые были украдены или потеряны, а также данные граждан, оформивших заявку на получение кредита в какой-либо торговой точке. Одной из тенденций последнего времени также стала проверка кредитных историй перед оформлением мошеннического кредита.


Чаще всего для оформления кредита мошенники используют потерянные паспорта. Перед тем, как переклеить в них фотографию, документы проходят проверку по базе ФМС. В дело идут только те паспорта, которые ещё действуют.

Чтобы наверняка получить кредит, мошенники, по данным экспертов, запрашивают кредитную историю своей жертвы. Если она окажется не очень хорошей, то кандидатура жертвы не рассматривается. Изучение кредитной истории позволяет преступникам выяснить, на какую сумму её владелец брал кредиты, и затем запросить в банке такую же сумму, чтобы не привлекать к себе внимание.

Ещё одна мошенническая схема связана с PoS-кредитованием. Её суть заключается в следующем. Менеджер, который принимает в торговой точке заявки на оформление кредита, получает все данные потенциального заёмщика, в том числе и копию его паспорта, и, не отправляя в банк запрос, говорит о том, что кредитная организация отказала в займе. Затем полученные данные помимо их владельца отправляются в банк, и мошенники оформляют по ним кредит.

Получается, что идеальной жертвой мошенников является покупатель, оформивший кредит на крупную покупку в торговой точке и потерявший паспорт.

Как отмечают специалисты отделов, занимающихся расследованием кредитных преступлений, в 20 процентах случаев мошенники используют один и тот же номер телефона при оформлении заявок на разных граждан. Ненормальное поведение заёмщика специалисты обнаруживают в 18 процентах преступлений. Также в десяти процентах случаев мошенники указывают неправильные данные о работодателях.

Чтобы не стать жертвой кредитных мошенников, юристы рекомендуют при потере паспорта как можно быстрее обращаться в полицию, где оформляется уведомление о происшествии с датой обращения. Этот документ избавит от погашения кредитов, если мошенники оформят кредит после этой даты.

Паспорт лучше сменить даже в том случае, если вам его вернули, потому что за время нахождения документа в чужих руках с него могли сделать копию, чтобы затем оформить заём. Кроме этого, после того, как был потерян паспорт, необходимо проверить кредитную историю на наличие записей, о которых вы не подозреваете.

Опубликовано: 2017-05-29 11:06:21

Читайте так же:

Выбор города



Ваш город по-умолчанию определен как:

Кредитная рассылка:

Новые публикации

Купить авто в рассрочку без банка и без первоначал…

Спад продаж в автомобильной отрасли привел к тому, что на рынке появилась масса заманчивых предложен...

Можно ли вернуть страховку после погашения кредита…

Кредит и страховка — неотъемлемые спутники. Практически все банки, которые выдают под процент крупны...

Рефинансирование кредитов других банков, лучшие пр…

Замучили кредитные платежи? Платишь-платишь, а долг не уменьшается? Оплата задолженности «съедает» б...

Микрозаймы на карту, срочно, онлайн, без отказов

Сегодня мы поговорим о микрозаймах, способах их оформления – в офисе или онлайн на карту, и разберем...