Банки, лишенные лицензии в 2014 году

Банки, лишенные лицензии в 2014 году С начала 2014 года Центральный Банк России отозвал лицензии у нескольких десятков банков. В списке учреждений, чья деятельность приостановлена, как региональные, так и столичные институты.


Первым банком, потерявшим возможность осуществлять свою деятельность, в текущем году стал «Новокузнецкий муниципальный банк» (Кемеровская обл. г. Новокузнецк). Решение об отзыве лицензии было принято 9 января 2014 года. Причиной закрытия стала неспособность учреждения исполнять свои финансовые обязательства перед клиентами из-за рискованной кредитной политики. Банк выдавал ссуды предприятиям, принадлежащим своим же владельцам.

20 января Банк России отозвал лицензию у ОАО «Надежность» (Курган). Он участвовал в сомнительных операциях, занимался отмыванием доходов, несвоевременно предоставлял данные в ЦБ РФ.

В тот же день было прекращено существование ОАО «Имбанк». Причиной закрытия стало выявление фактов сокрытия сведений от ЦБ РФ, финансовые недостачи и участие в сомнительных сделках.

Запрет на осуществление банковских операций 20 января получило еще одно учреждение – ООО «Национальная Расчетная Компания». Причиной банкротства стало систематическое нарушение законодательства – осуществление сомнительных операций на сумму более 320 млн. $, несоответствие деятельности принятым ЦБ РФ нормам.

31 января банкротом был объявлен ООО «Мой Банк» (Москва). Он находился на 181 месте в российском рейтинге. Причинами закрытия стала высокорисковая политика финансового учреждения.

В этот же день лишился лицензии московский банк «Природа». В поле зрения ЦБ РФ он попал из-за рисковой политики по ссудам, участия в сомнительных операциях, в том числе отмывании денежных средств в размере более 20 млрд. руб.

11 января крайние меры были применены к банку «ЕВРОТРАСТ», находящемуся на 201 месте в российском рейтинге. По заявлению ЦБ РФ, финансовое учреждение отчисляло недостаточно средств в резервные фонды, искажало данные отчетности, игнорировало предписания.

Еще один банк, закрытый в 2014 году, ОАО «ЛИНК-банк» (Москва). Недостаточный резервный фонд, нарушение правил ведения бухгалтерской отчетности, проведение сомнительных операций, в том числе внешнеторговых, - все это дало повод ЦБ РФ приостановить деятельность учреждения.

24 февраля были закрыты коммерческие банки «Русско-Ингушетский» (Назрань), «Сунжа» (ст. Орджоникидзевская), «Ассигнация» (Ипатово). В отношении их ЦБ РФ были установлены факты отмывания денег, передача средств физических лиц юридическим и другие нарушения законодательства.

В марте 2014 года лицензии лишились 11 финансовых учреждений: «Банк развития бизнеса» (Кемерово), «Монолит» (Москва), «Дагестан» (Махачкала), «Стройкредит» (Москва), «С Банк» (Москва), «Русский земельный банк» (Москва), «МИГОМ» (Москва), «Сберинвестбанк» (Екатеринбург), «Мой банк. Ипотека» (Уфа), «Совинком» (Москва), «РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС» (Москва). Причины их закрытия преимущественно следующие: осуществление ненадежных операций в большом количестве,  нарушение сроков исполнения обязательств перед клиентами, несоответствие правил внутреннего контроля существующим стандартам.

В апреле ЦБ РФ отозвал лицензию у 5 банков. В список закрытых финансовых учреждений вошли: ОАО «АФ Банк» (Уфа), ООО «Каспий» (Махачкала), ОАО «Западный» (Москва), ООО «МК Банк» (Москва), «НББ» (Москва). Финансовые учреждения вкладывали деньги в низкокачественные активы, не создавали достаточных резервов, предоставляли недостоверную информацию или нарушали сроки ее размещения, участвовали в сомнительных сделках.

В мае 2014 года были отозваны лицензии у ООО «Атлас Банк» (Москва) и ОАО «Первый республиканский банк» (Москва), «Навигатор» (Москва), ООО «ОГНИ МОСКВЫ» (Москва), ООО «Кредитимпэкс Банк» (Москва), ООО «Кутузовский» (Москва). Их деятельность была остановлена из-за отсутствия достаточного резервного фонда, участия в ненадежных операциях, игнорированию требований о необходимости противодействия отмыванию сомнительных доходов. Кроме того, банки не выполняли обязательств перед клиентами и не предпринимали достаточных мер по улучшению своего финансового положения.

В первые дни июня ЦБ РФ отозвал лицензию у ОАО «Радиан» (Иркутск), ЗАО «СОФРИНО» (Москва), ООО «Банк БФТ» (Москва). Первый из них был призван банкротом. Второй размещал финансовые средства в низкокачественные активы. В конце июня крах потерпели ещё два банка – «Замоскворецкий» (Москва) и «Диг-Банк» (Владикавказ). Решение было принято на основании неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и неоднократным нарушением требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

В июле ЦБ РФ лишило лицензии 8 банков: «Юникорбанк» (Москва), «Ауэрбанк» (Москва), «Новый Коммерческий Банк» (Махачкала), НКО «Уральская Расчётная Палата» (Москва), «Компания Розничного Кредитования» (Москва), «БАНК ФИНИНВЕСТ» (Санкт-Петербург), «ИстКом-Финанс» (Москва), «ЕВРОСИБ БАНК» (Санкт-Петербург). Большая часть из них лишилась лицензии в связи с недостоверными отчётами, неспособностью удовлетворить требования кредиторов, неоднократным нарушением требований, предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

В течение августа лицензии лишилось 8 банков – «Аскания Траст» (Москва),  «Северинвестбанк» (Белгород), «КИП-Банк» (Москва), «Расчётный Банковский Центр» (Москва), «Экопромбанк» (Пермь), «Арт-Банк» (Владикавказ), «Онлайн Банк» (Москва), «Месед» (Махачкала) и «Межотраслевая Банковская Корпорация» (Москва). Основные причины лишения их лицензии ЦБ РФ таковы: неспособность выплаты кредиторам денежных средств, отмывание денег, не создание резервов на возможные потери, размещение средств в низкокачественные активы с высокой долей риска. Кроме того, ряд банков был замечен в сомнительных операциях по переводу значительных денежных средств за рубеж.

В августе перестало существовать ещё одно финансовое учреждение – это «Расчётная Палата РТС», но оно присоединилось к более крупному банку.

ЦБ РФ в сентябре отозвал лицензии у 10 банков. Закрылись следующие учреждения: «Трастовый Республиканский Банк» (Москва), «Сибирский Расчётный Центр» (Новосибирск), «Интрасбанк» (Москва), «Банк24.ру» (Москва), «Первый Депозитный» (Москва), «Спецстройбанк» (Москва), «Северная Клиринговая палата» (Архангельск), «Союзпромбанк» (Москва), «Приоритет» (Самара), «Эсидбанк» (Махачкала). Они были обвинены в следующих нарушениях: отмывание денег, проведение сомнительных операций по выводу крупных денежных средств за рубеж, проведение высокорискованной кредитной политики без должного резерва.

В октябре были закрыты: «Международная Уральская Расчётная Палата» (Москва), «Донинвест» (Ростов-на-Дону), «Народный кредит» (Москва), «Универсальный кредит» (Москва), «Ютикпэй» (Москва), «Кредитбанк» (Элиста), «Пурпе» (Нижневаторск), «Финансовые услуги» (Москва), «Центр Межбанковских расчётов» (Москва). По словам ЦБ РФ лицензии были отозваны за рискованную кредитную политику и, как следствие, не исполнение обязанностей перед вкладчиками и кредиторами; отмывание доходов; проведение сомнительных операций по выводу средств за рубеж.

6 Банков утратило лицензию в ноябре 2014 и три банка были реорганизованы. ЦБ РФ закрыл «Платёжный сервисный Банк» (Уфа), «Европейский экспресс» (Москва), «Симбирск» (Ульяновск), «2Т-Банк» (Москва), «БВА-Банк» (Москва), «ПрестижКредитБанк» (Дербент). Финансовые учреждения были закрыты в основном из-за рискованной политики по кредитам, отмывании и легализации средств, неисполнении обязательств перед кредиторами и заёмщиками. Реорганизации же подверглись «Открытие» (Москва), «Новосибирский муниципальный банк» (Новосибирск) и «Элипс Банк» (Нижний Новгород).

Наконец в декабре, ЦБ РФ отозвал лицензию у «Бузулукбанка» (Бузулук), «Первого Земельного Расчётного Центра» (Курск), «Торгово-Строительного Банка» (Москва), «ПК-Банка»(Нижний Новгород), «Тюменьагропромбанка» (Тюмень), «Волга-Кредита» (Самара). Причины закрытия, согласно ЦБ РФ заключаются в отмывании средств, не обеспечении исполнения обязательств, вовлечении в сомнительные сделки. Кроме того в этом месяце перестали существовать по причине реорганизации «Современный коммерческий банк» (Кострома) и «Европейский» (Калининград).

Практически все банки, потерявшие лицензию в 2014 году, занимали не слишком высокие позиции в российском рейтинге. Лишь некоторые из них входили в ТОП-200.

Опубликовано: 2017-05-26 15:39:36

Читайте так же:

Выбор города

 

Ваш город по-умолчанию определен как:

Кредитная рассылка:

Новые публикации:

Купить авто в рассрочку без банка и без первоначального взноса

Спад продаж в автомобильной отрасли привел к тому, что на рынке появилась масса заманчивых предложен...

Можно ли вернуть страховку после погашения кредита?

Кредит и страховка — неотъемлемые спутники. Практически все банки, которые выдают под процент крупны...

Рефинансирование кредитов других банков, лучшие предложения 2018 года

Замучили кредитные платежи? Платишь-платишь, а долг не уменьшается? Оплата задолженности «съедает» б...

Микрозаймы на карту, срочно, онлайн, без отказов

Сегодня мы поговорим о микрозаймах, способах их оформления – в офисе или онлайн на карту, и разберем...